见圳客户端·深圳新闻网2021年1月20日讯（见圳客户端、深圳新闻网记者 李云云 通讯员 张建国）近日，龙岗区法院对一宗跨境电信诈骗案作出判决，认定王某等12名被告人对多名被害人实施巨额诈骗，其行为均已构成诈骗罪，分别判处其有期徒刑四年到一年二个月不等，分别并处罚金人民币4万元到1万元不等，并处罚金共计31万元。追缴赃款90余万元退还相关被害人，不足部分责令相应被告人继续连带退赔。
龙岗区法院经审理查明，犯罪嫌疑人徐某、“啊政”、沈某、“老侯”、“老黄”等人（均在逃），在中国境内预谋并纠集人员，在临近中缅边境的缅甸境内组成一个电信诈骗集团，专门针对中国境内人员实施犯罪。该集团人数众多、组织架构清晰，主要分“老板”“财务”“管理员组长”“业务员”及提供转移赃款银行卡的人员，内部分工明确、管理严格。
该集团“业务员”以提供网络贷款为诱惑，利用自行开发设计的“宜信普惠”、“宜信财富”等贷款APP诈骗软件，通过微信或QQ与被害人联系贷款事宜，向被害人收取申请贷款金额的5%或598元、1488元作为手续费，再通过软件后台恶意修改被害人提交的收款账号等数据，谎称系统异常进而要求被害人交纳申请金额10%-30%的解冻费（保证金），之后继续以“需要银行流水”“申请成功后会返还相关金额”等理由要求被害人转账，直至被害人发现被骗不再转账为止。
法院查明，自2019年8月至2020年1月，被告人王某等7人先后从中国云南等地偷渡到缅甸境内，加入上述集团参与诈骗犯罪，用该集团提供的作案手机，按照事先准备好的“话术”模板与分配指定的“目标人员名单”沟通申请贷款事宜，一步步引诱被害人向犯罪集团指定的银行卡汇入资金。
诈骗成功后，王某等被告人可以获得事先约定的报酬，或为8000元底薪加诈骗金额10-15%提成，或按每月1万元左右结算报酬。经查，七被告人参与诈骗犯罪非法获利共计17万余元。
法院另查明，犯罪嫌疑人陈某（在逃）等人在中国境内预谋并召集人手，专门收购或收集银行卡，为上述犯罪集团与其他诈骗犯罪团伙收款、转账。本案被告人江某等5人，在陕西省西安市等地的多家银行开户办卡专门用于诈骗转账，共计提供银行卡60张，非法获利3万余元。
法官提醒，大家收到的办理银行或银行合作机构贷款、名下有多少备用金可以提取等电话、短信多为诈骗，诈骗手法大致相同，不但拿不到所申请的贷款，还极有可能被骗去各种手续费、担保费、保险费等。收到此类电话或短信时，大家一定要清醒、冷静，不轻信、不转账，谨防上当受骗。